1. Vaste leningen
In het onderstaand overzicht wordt een beeld geschetst van het verloop van de vaste leningenportefeuille voor het jaar 2022.
| (bedragen x € 1.000) | ||
|---|---|---|---|
Mutaties in portefeuille | Bedragen | Rente % | |
Stand per 1 januari 2022 | 69.072 | 0,474% - 4,780% | |
Nieuwe leningen | 0 | ||
Reguliere aflossingen | 5.679 | ||
Vervroegde aflossingen | 0 | ||
Stand per 31 december 2022 | 63.393 | 0,474% - 4,780% | |
De financieringsbehoefte van de gemeente wordt bepaald door het verloop van verschillende kasstromen: liquiditeitsverloop vanuit de exploitatie, meerjarig investeringsplan, liquiditeitsverloop binnen grondexploitaties en herfinanciering van aflopende leningen.
2. Kasgeldleningen
In 2022 was het niet nodig om (kortlopende) kasgeldleningen aan te trekken. De reguliere inkomsten en saldo op de bankrekeningen maakten het mogelijk dat aan alle betalingsverplichtingen kon worden voldaan zonder aanvullende financiering.
3. Relatiebeheer
Met de huisbankier BNG Bank vindt periodiek overleg plaats, waarbij aandacht wordt besteed aan eventuele nieuwe ontwikkelingen. In maart 2022 heeft overleg met de BNG plaatsgevonden, waarbij geconcludeerd kon worden dat de faciliteiten als toereikend moeten worden beschouwd en de condities als marktconform.